Home > 簿記＆会計関連の資格 > FP（ファイナンシャル・プランナー）
| 資格について | |
|---|---|
| FP（ファイナンシャル・プランナー）とは？ | FPの仕事は、ファイナンシャル・プランニングです。ファイナンシャル・プランニングとは、顧客のライフプランを実現させるために、資産運用などのお金に関するアドバイスや提案を行うことです。 それには、顧客の家族状況、収入・支出、年金、ローンや資産の状況といった様々な情報を分析しなければなりません。そこで、FPには、金融や保険、税の知識はもちろんのこと、経済や法律に関する総合的な知識が求められます。 また、法律には弁護士、税には税理士というように、個別分野には専門家がいます。よって、一人で全てを解決するのではなく、そういった専門家達と連携して仕事を行います。 FPは、顧客のプライバシーや人生に係わります。そのため、顧客の立場に立ってその利益を守るために、高い職業的倫理観が要求される仕事でもあります。 ＊FPという資格には、次の2系統があります。 ★日本の国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士（1～3級） ★日本FP協会が認定する民間資格であるAFP及びCFP®（米国CFPボードとのライセンス契約のもとで日本FP協会が認定） |
| 資格を取得するには？ | ★ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）： 1～3級のファイナンシャル・プランニング技能士検定（FP技能検定）に合格することで資格を得ます。 ★AFPに認定されるには、次の要件を満たさなければなりません。 ・AFP認定研修を修了する ・AFP資格審査試験（1級もしくは2級FP技能検定がAFP試験を兼ねる）の学科試験・実技試験に合格 ・日本FP協会に資格認定会員として入会 ＊ライセンスの維持・更新のために、継続教育(2年間で15単位)が必要です。 ★CFP®に認定されるには、次の要件をみたさなければなりません。 ・CFP®資格審査試験に合格 ・CFP®エントリー研修（実務研修）を修了 ・3年間の実務経験（試験合格前10年～後5年の間に3年間） ＊2年ごとに資格更新（所定の継続教育単位を取得） |
| 資格取得後は？ | 主に、銀行、保険会社、証券会社、あるいは不動産会社などで働きます。融資の相談や金融商品の販売などを行う場合に、専門知識を生かして広い視野から顧客に提案を行います。 独立してコンサルタント業務を行うケースもありますが、例えば税の相談は税理士、法律の相談は弁護士というように、FPの資格だけでは深く踏み込むことができない相談内容もあります。そのため、独立開業する場合は、他の資格とのダブルライセンスを持っている人が多く見られます。 また、CFP®は国際認定資格なので、認定を受ければ海外でFPを名乗ることも可能になります。 |
| 試験について | |
| 試験方式 | ★ファイナンシャル・プランニング技能士 1級：学科＋実技試験（記述式の筆記試験） 2級：学科試験＋実技試験（記述式の筆記試験） 3級：学科試験（2択・3択マークシート）と実技試験（3択マークシート） ★CFP®資格審査試験 マルチチョイス方式（4択）で行われます。 科目ごとに受験でき、AFP会員である限り合格は有効です。 ＊AFPの試験はFP技能検定2級（または1級）のどちらかになります（「資格取得するには？」参照）。 |
| 試験科目 | ★FP技能検定 学科試験（1～3級）： ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業継承（級によって範囲が異なる。） 実技試験： 1級⇒学科試験の範囲内で、資産相談業務に関する技能を問う。 2級⇒学科試験の範囲内で、個人資産相談業務、中小事業主資産相談業務、生保顧客資産相談業務、損保顧客資産相談業務に関する技能を問う。 3級⇒学科試験の範囲内で、個人資産相談業務、保険顧客資産相談業務に関する技能を問う。 ★CFP®資格審査試験 金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計 |
| 試験免除 | ★FP技能検定（1～3級） 各級の合格者または一部合格者、CFP資格審査試験の合格者、CFP認定者、FP養成コース修了者で、FP業務経験1年以上の者 |
| 受験資格 | ★FP技能検定 1級： 学科試験 ⇒ ①2級合格者で、FP業務経験1年以上②FP業務経験5年以上など 実技試験 ⇒ ①1級学科合格者②FP養成コース修了者で1年以上のFP業務経験③CFP資格審査試験合格者④CFP認定者 2級： ①3級合格者②2年以上のFP業務の実務経験③AFP認定研修修了者 3級： FP業務に従事しているまたは従事しようとしている者（つまり、特に資格はなし） ★CFP® ①AFP資格認定者②協会が認定する大学院において、所定の課程の単位を取得した者 |